Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, KYC e Sanções

O Kontino não tolera lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, corrupção, fraude nem evasão de sanções. O programa segue abordagem baseada em risco e as exigências dos Provedores licenciados que executam os serviços financeiros, que mantêm seus próprios programas e podem exigir controles adicionais.

• Responsável por compliance nomeado, com autonomia e acesso direto à administração.
• Política, avaliação de risco e procedimentos revisados ao menos uma vez por ano ou quando houver mudança relevante de produto, mercado ou regulação.
• Treinamento anual obrigatório para quem trabalha com clientes, operações ou tecnologia.
• Teste independente periódico do programa.

• Pessoas físicas: nome, data de nascimento, endereço, documento oficial com foto, número fiscal e prova de vida.
• Empresas: documentos de constituição, registro fiscal, endereço, administradores, beneficiários finais com 25% ou mais (ou quem exerça controle), atividade, origem dos recursos e volume esperado.
• Parceiros do Connect: além do KYB, conversa com o time, política de PLD própria, licenças exigidas nos países em que operam, extratos e organograma do grupo, conforme o modelo de operação.
• Diligência reforçada para clientes de risco elevado, pessoas expostas politicamente e segmentos restritos, com aprovação do compliance.

Clientes, beneficiários finais e contrapartes são checados no cadastro e de forma contínua contra listas de sanções (como OFAC, ONU, União Europeia e Reino Unido) e listas de pessoas expostas politicamente.

Não atendemos pessoas ou empresas sancionadas nem operações envolvendo jurisdições sob sanções abrangentes ou regiões sancionadas, incluindo Cuba, Irã, Coreia do Norte, Síria e as regiões da Crimeia, Donetsk e Luhansk.

Operações são monitoradas por regras e revisão humana: volume e frequência fora do perfil, fracionamento, contrapartes de risco, inconsistências de dados e padrões ligados a fraude. Limites iniciais crescem conforme o histórico.

Operações suspeitas podem ser bloqueadas, revertidas ou comunicadas às autoridades competentes, diretamente ou por meio dos Provedores, sem aviso ao cliente quando a lei proibir.

Mantemos registros de identificação, operações e análises pelo prazo legal (em regra, 5 anos após o fim do relacionamento), disponíveis aos Provedores e às autoridades quando exigido.

Fornecer informações verdadeiras, responder a pedidos de informação em até 5 dias úteis e avisar mudanças de controle, atividade ou volume. Parceiros do modelo agregador são responsáveis pela verificação dos próprios clientes e devem manter programa de PLD compatível com esta política.

Suspeita de uso indevido da plataforma? Escreva para compliance@kontino.co. Tratamos denúncias com sigilo e sem retaliação.