Política de Prevención de Lavado de Dinero, KYC y Sanciones

Kontino no tolera el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la corrupción, el fraude ni la evasión de sanciones. El programa sigue un enfoque basado en riesgo y los requisitos de los Proveedores con licencia que ejecutan los servicios financieros, que mantienen sus propios programas y pueden exigir controles adicionales.

• Oficial de cumplimiento designado, con autonomía y acceso directo a la administración.
• Política, evaluación de riesgos y procedimientos revisados al menos una vez al año o ante cambios relevantes de producto, mercado o regulación.
• Capacitación anual obligatoria para quien trabaja con clientes, operaciones o tecnología.
• Prueba independiente periódica del programa.

• Personas físicas: nombre, fecha de nacimiento, domicilio, identificación oficial con foto, número fiscal y prueba de vida.
• Empresas: documentos constitutivos, registro fiscal, domicilio, administradores, beneficiarios finales con 25% o más (o quien ejerza el control), actividad, origen de los fondos y volumen esperado.
• Socios de Connect: además del KYB, una conversación con el equipo, política de PLD propia, licencias exigidas en los países donde operan, estados de cuenta y organigrama del grupo, según el modelo de operación.
• Debida diligencia reforzada para clientes de alto riesgo, personas políticamente expuestas y sectores restringidos, con aprobación de cumplimiento.

Clientes, beneficiarios finales y contrapartes se revisan al registrarse y de forma continua contra listas de sanciones (como OFAC, ONU, Unión Europea y Reino Unido) y listas de personas políticamente expuestas.

No atendemos a personas o empresas sancionadas ni operaciones que involucren jurisdicciones bajo sanciones integrales o regiones sancionadas, incluidas Cuba, Irán, Corea del Norte, Siria y las regiones de Crimea, Donetsk y Luhansk.

Las operaciones se monitorean con reglas y revisión humana: volumen y frecuencia fuera del perfil, fraccionamiento, contrapartes de riesgo, inconsistencias de datos y patrones asociados a fraude. Los límites iniciales crecen con el historial.

Las operaciones sospechosas pueden bloquearse, revertirse o reportarse a las autoridades competentes, directamente o a través de los Proveedores, sin aviso al cliente cuando la ley lo prohíba.

Conservamos registros de identificación, operaciones y análisis durante el plazo legal (en general, 5 años después del fin de la relación), a disposición de los Proveedores y de las autoridades cuando se requiera.

Proporcionar información veraz, responder a solicitudes de información en un máximo de 5 días hábiles y avisar cambios de control, actividad o volumen. Los socios del modelo agregador son responsables de verificar a sus propios clientes y deben mantener un programa de PLD compatible con esta política.

¿Sospechas de uso indebido de la plataforma? Escribe a compliance@kontino.co. Las denuncias se tratan con confidencialidad y sin represalias.